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建设银行萍乡文昌路支行成功劝阻客户开立非法用途网银
2021-05-08 18:31:36    来源:大江网萍乡频道
编辑:肖文忠    作者:何赟
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  大江网/萍乡头条客户端讯 何赟报道:近日,客户肖某致电建设银行萍乡文昌路支行要求为其个人账户开通网上银行服务,声称开办公司需要办理此项业务。接听电话的是支行营运副主管贾金凤,当贾金凤进一步询问客户公司名称及经营情况、网银用途时,肖某开始闪烁其辞,见搪塞不过,便马上转变态度,扬言无论他用来做什么,都必须给办,否则将进行投诉。贾金凤耐心安抚肖某情绪,通过拉家常方式拉近距离,取得信任。待肖某情绪稳定后旁敲侧击询问具体情况,肖某道出了实情。

  原来肖某收了他人6万元“好处费”,对方要求他到银行开通网上银行用于境外赌博网站过渡资金,并且对方还唆使客户使用所谓的“杀手锏”:到银行什么也不要多说,只要强调一定要开网银,如果银行不予办理就拨打服务热线投诉,直至银行协助开通为止。肖某情绪激动地告诉贾金凤,如今天未能开通网银的话,控制人将会对其人身安全进行威胁。了解实情后,贾金凤用浅显易懂的语言向客户普及金融安全知识,告知客户账户用于赌博用途是违反金融监管规定的违法行为,严重的话将要负刑事责任。

  该支行本着对客户负责的原则没有为其开通网上银行服务,同时建议客户到派出所进行报案处理。支行行长王欢利用贾金凤电话沟通劝阻空隙立马到分行个人金融部向部门负责人韩晋萍汇报该情况,韩晋萍意识到事件严重性立马报告上级监管部门。

  经过近40分钟的沟通,肖某听从贾金凤建议,主动放弃开通网上银行服务。事后,该支行通过报备相关客户信息提醒兄弟行如遇此类客户申请开通个人网银业务,务必认真甄别、了解客户真实用途,加强风险防范。

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