大江网/萍乡头条客户端讯 （通讯员 李蔚蔚）为维护良好的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，工商银行萍乡分行认真落实监管要求，切实履行职责和义务，上下联动、齐抓共管，协同推进打击非法集资专项行动。

　　强化组织领导。根据工作要求，该行进行统一部署，细化打击非法集资专项行动实施方案，分层落实专项行动工作，成立防范非法金融活动工作领导小组，召开专门的工作会议，明确职责分工，压实工作责任，确保打击非法集资专项行动工作有序推进。动员全体员工要高度认识非法集资的严重性和危害性，以及开展打击非法集资工作的长期性和重要性，时刻保持高度的警惕性和敏锐性。

　　加大排查力度。按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的人员谁负责”的三原则。各专业条线通过内部自查、调阅业务档案及网点录像、加强与合作方沟通等方式，重点对非法中介、理财、股权众筹、养老、涉农、房地产等领域非法集资活动进行了排查。排查客户经理在销售、宣传金融产品过程中，是否存在虚假宣传、误导销售或侵害老年人权益等行为，并按周报送重大非法集资风险线索，按月报送非法集资日常工作风险排查情况及资金异动线索台账。

　　加强数字赋能。充分利用反洗钱、业务运营核查等各类信息监测平台，加强对信贷客户的账户管理，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行分析识别，积极配合公安等部门严厉打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等新型犯罪，深入推进“断卡”行动，严格落实实名制。

　　严控对公、个人账户涉诈风险。各网点认真把好开户关，从源头防范涉案账户，对新开户注册企业、个人网银调额、存续期企业网银调额等关键环节加强管理，以实质经营活动为依据赋予额度；对对公账户实行分类分级控制，根据分类结果实施不同管理；及时推送反诈案例提醒客户，尤其是学生、老年人、商户等高危客群，防止涉诈行为发生；加强部门间协调联动，适时分析企业涉案账户动态趋势，及时调整治理措施，有效运用智能防控系统，对触动模型的账户实行增强型尽职调查，根据实际情况实行控制解控。