大江网/萍乡头条客户端讯 （通讯员邓智文）工商银行萍乡分行认真贯彻落实上级行和监管部门工作要求，严格落实个人银行结算账户管理各项措施，助力打击治理涉案违法犯罪工作，切实保障人民群众财产安全。2024年，该行获评人民银行萍乡市分行可疑交易分析研判工作成绩突出集体。

　　构建风险识别“雷达网”。该行创新工作思路，将客户服务与涉案账户管理结合开展。积极运用智能风控模型，建立预警机制，精准识别可疑账户。将网点作为服务提升的重点，对前期批量管控账户实施动态释放机制。加大重点涉诈账户群体管理。当前对涉案账户主阵地从网点转移至学校、商户和老年客户，为此针对高危人群，该行在老年大学、商贸市场开展“银发守护”专项行动，与公安部门加强共建，深入高校开展“开学反诈第一课”宣导。

　　筑牢账户管理“防火墙”。严格按照监管部门规定，实施开户分级管理，针对不同客群实施差异化服务。持续做好新开户源头风险源头治理，在开户环节筑牢涉诈风险防范意识，对主动来网点申请借记卡的客户，根据客户年龄、职业等具体信息，分级分类为客户开立该行借记卡，执行规定动作“五问两查”并采取多次回访、持续跟踪及限制柜面交易限额等措施，不断增强客户风险防范意识。现金柜面取现流程标准化，将大额取现用途和客户需求了解到位，掐断新签取现链条。

　　银警联动“双体验”。通过“融安e信”“工银智能卫士”个人账户安全服务、个人账户欺诈风险监控等系统对风险账户进行分析认定，并及时锁定、上报；加强银警联动，将信息传达到全辖营业网点，进行针对性防范，降低涉案账户数量。